Регламенты

1. Цель регламента

Настоящий регламент определяет правила взаимодействия между Рефери и Рефералом, порядок согласования переводов средств между ними, ограничения, зоны ответственности и порядок документального подтверждения таких операций.

2. Термины

Рефери — участник партнерской программы, который привлек Реферала в компанию.

Реферал — трейдер или клиент компании, привлеченный Рефери.

Вознаграждение — сумма, подлежащая выплате Рефери или Рефералу согласно условиям договора, партнерской программы, payout-коэффициентов и внутренних правил компании.

Payout — часть вознаграждения Рефери, начисленная по итогам расчетного периода на основании результатов приведенных им трейдеров и подлежащая выплате с учетом ограничений, установленных настоящим регламентом.

Перевод между Рефери и Рефералом — любое перераспределение заработанного вознаграждения, PNL, бонусов или иных выплат в пользу другой стороны.

Связанные лица — лица, между которыми есть признаки аффилированности, общего контроля, семейной, трудовой, агентской или иной зависимости.

3. Общие принципы

3.1. Компания рассчитывает и выплачивает вознаграждение каждому участнику отдельно, согласно его договору, роли, payout-условиям и фактическим результатам.

3.2. Взаимоотношения между Рефери и Рефералом не должны использоваться для обхода лимитов, налоговых ограничений, договорных условий или внутренних правил компании.

3.3. Любой перевод заработанных средств между Рефери и Рефералом допускается только после проверки и подтверждения со стороны компании.

3.4. Компания вправе отказать в переводе без раскрытия полной методологии проверки, если операция несет юридический, налоговый, AML, операционный или репутационный риск.

4. Разрешенные операции

Допускаются следующие операции при соблюдении описанных ниже условий:

4.1. Перевод денежных средств между Рефери и Рефералом допускается в размере, не превышающем 70% от суммы личного заработка отправителя, доступного к выводу на момент перевода.

4.2. Переведенная сумма не может быть выведена лицом, не заработавшим ее самостоятельно. Такие средства переводятся между счетами исключительно как обеспечение в рамках торговых стратегий получателя и не приобретают статус его личного заработка.

4.3. Если после перевода получатель средств теряет часть средств, доступных к выводу, в первую очередь списываются его собственные (заработанные) средства и только после их исчерпания — переведенные средства.

4.4. При переводе лицо, предоставившее средства, отказывается от права требовать их возврата до момента, пока получатель не создаст заявку на обратный перевод, либо до закрытия счета получателя.

4.5. При закрытии счета получателя остаток переведенных средств, не покрывающий убытки, выводится на счет, с которого они были получены (счет отправителя).

4.6. Перевод допускается при соблюдении следующих условий:

●   обе стороны письменно подтвердили согласие на перевод;

●   операция не нарушает лимиты выплат и налоговый статус сторон;

●   отсутствуют признаки обхода правил компании.

4.7. Разовые корректировки — по согласованию с руководителем направления, финансовым отделом и, при необходимости, юридическим отделом.

4.8. До реализации функционала подачи заявки на перевод в личном кабинете (ЛК) трейдера заявка подается только через поддержку. После реализации соответствующего функционала — через личный кабинет (ЛК).

5. Запрещенные операции

Запрещаются:

5.1. Переводы между Рефери и Рефералом без подтверждения обеих сторон.

5.2. Переводы, направленные на обход лимитов выплат, налоговых режимов, ограничений по ИП/НПД/физлицам или условий договора.

5.3. Переводы между участниками, относящимися к определенным группам повышенного риска.

5.4. Переводы между трейдерами, имеющими эксклюзивный доступ к Global рынку и фактически его использующими, и трейдерами, не имеющими такого доступа, либо имеющими его, но не использующими.

5.5. Переводы, при которых Реферал с ограниченным лимитом вывода передает средства Рефери, имеющему более высокий лимит, а Рефери затем выводит средства себе.

5.6. Регулярные или дробные переводы, которые по сути являются перераспределением дохода между участниками вне утвержденной модели выплат.

5.7. Переводы при наличии активного спора, проверки, подозрения на слив, манипуляции, договоренности вне компании или иного конфликта интересов.

5.8. Переводы, превышающие 70% от суммы личного заработка отправителя, доступного к выводу на момент перевода.

 6. Особый контроль переводов

Операция подлежит дополнительному контролю, если:

6.1. Реферал является НПД, а Рефери — ИП.

6.2. Сумма перевода превышает 25 000 рублей.

6.3. Перевод повторяется более одного раза в месяц.

6.4. Перевод составляет значительную часть заработанного PNL или вознаграждения.

6.5. Участники ранее совершали аналогичные переводы.

6.6. Есть признаки того, что фактическим получателем дохода является не тот участник, которому начислено вознаграждение.

7. Порядок согласования перевода

7.1. Инициатор перевода направляет запрос ответственному менеджеру.

В запросе указывается:

● кто переводит средства;

● кому переводятся средства;

● сумма;

● причина перевода;

● период, к которому относится сумма;

● источник средств;

● подтверждение, что перевод не связан с обходом лимитов или налоговых ограничений.

7.2. Ответственный менеджер запрашивает подтверждение у второй стороны.

7.3. Подтверждение допускается в простой письменной форме: email или иной канал, позволяющий идентифицировать участника.

7.4. Минимальный формат подтверждения:

«Я, [ФИО/ID участника], подтверждаю перевод суммы [сумма] рублей от [ФИО/ID] в пользу [ФИО/ID]. Основание перевода: [причина]. Подтверждаю, что перевод согласован добровольно и не используется для обхода лимитов, налоговых ограничений или правил компании».

7.5. После получения подтверждений менеджер передает операцию на проверку финансовому отделу.

7.6. Финансовый отдел проверяет:

● лимиты;

● налоговый статус сторон;

● историю переводов;

● наличие связанных лиц;

● наличие запретов или признаков риска.

7.7. При необходимости операция дополнительно согласуется с юридическим отделом или руководителем направления.

8. Основания для отказа

Компания может отказать в переводе, если:

8.1. Нет подтверждения одной из сторон.

8.2. Причина перевода неясна или выглядит формальной.

8.3. Операция похожа на обход лимитов выплат.

8.4. Участники входят в запрещенную или риск-группу.

8.5. Есть признаки номинального распределения дохода.

8.6. Перевод создает налоговый, юридический или AML-риск.

8.7. Операция противоречит договору, внутренним правилам компании или ранее принятому решению по участнику.

9. Документирование

9.1. По каждому переводу фиксируются данные, указанные при подаче заявки (п. 7.1), а также решение компании и ответственный сотрудник.

9.2. Отдельный официальный договор между Рефери и Рефералом не требуется, если иное не установлено юридическим отделом.

9.3. Подтверждение обеих сторон хранится во внутренней системе компании.

9.4. При споре отсутствие корректного подтверждения является основанием для отмены операции или отказа в аналогичных переводах в будущем.

10. Ответственность сторон

10.1. Рефери и Реферал несут ответственность за достоверность предоставленной информации.

10.2. Если после перевода выявлено, что операция использовалась для обхода правил компании, компания вправе:

●   отменить будущие аналогичные переводы;

●   пересмотреть payout-условия;

●   удержать спорную сумму из будущих выплат;

●   приостановить выплаты;

●   прекратить сотрудничество с участником.

10.3. Ответственный менеджер обязан не согласовывать перевод самостоятельно без проверки и подтверждения обеих сторон.

11. Выплаты по договору

11.1. Если договором предусмотрено, что компания обязана выплатить вознаграждение конкретному Исполнителю, базовым правилом является выплата именно этому Исполнителю.

11.2. Перевод в пользу другого лица возможен только как отдельная согласованная операция после начисления или в рамках утвержденной процедуры перераспределения.

11.3. Компания не обязана исполнять просьбу Исполнителя о выплате третьему лицу, если такая выплата создает юридический, налоговый или операционный риск.

12. Payout и вознаграждение Рефери

12.1. Payout, полученный Рефери, может быть выведен не ранее чем через 14 календарных дней после его начисления.

12.2. Если совокупные потери (просадка/убыток по PNL) трейдеров, приведенных Рефери, превышают 30% от суммы выданных им балансов, невыведенный payout Рефери списывается в счет покрытия этого убытка. Списанная сумма возвращается Рефери в полном объеме, как только прибыль приведенных им трейдеров превысит 30% от выданного компанией баланса.

12.3. Если трейдер слил (потерял) более 15% от выданного ему баланса, вознаграждение Рефери за этого трейдера не списывается, однако соответствующий payout не может быть выведен.

12.4. Базовая доля вознаграждения Рефери составляет 30%. Рефери, чьи привлеченные трейдеры демонстрируют стабильную доходность на общий капитал более 100%, вправе обратиться в поддержку с запросом на повышение доли до 50%.

12.5. Трейдеры, имеющие эксклюзивный доступ к Global рынку, не имеют права переводить заработанные средства своему Рефери или получать средства от него.

13. Финальное правило

Любые нестандартные переводы между Рефери и Рефералом рассматриваются не как право участника, а как исключение, требующее отдельного согласования.

Приоритет компании — прозрачность выплат, соблюдение договорных условий, исключение обхода лимитов и минимизация налоговых и юридических рисков.